一、保险分业经营有望松动（论文文献综述）
王满[1]（2020）在《基于shapley值法的光大集团综合经营风险评价研究》文中提出金融控股公司是20世纪末最主要的金融机构改革之一,这一改革是社会金融需求和金融企业利益诉求多元化发展的结果。由于金融控股公司具有规模经济、范围经济等经营优势,以金融控股公司为代表的混合经营模式逐渐成为全球金融业的发展趋势,但金融控股公司也隐含着潜在的利益冲突和风险传染等问题,其风险需要进行监管。在中国,随着经济社会的发展,市场竞争的日益激烈,以及分业经营的政策限制,金融控股公司成为金融企业做大做强,规避政策限制,拓展其他业务领域的主要手段。就未来发展趋势而言,混业经营是国内金融业发展的必然趋势,金融控股公司也将成为一种重要的载体。在这种情况下,金融控股公司如何评估自身综合经营风险、内部风险结构及应该采取什么样的内部控制来控制风险,都是一个具有理论和实践意义的研究课题。本文以光大集团为例,总结国内外现有文献基础上,分析光大集团面临的潜在特殊风险,并通过实证分析求解相关变量,利用shapley值公式分解光大集团三家金融子公司系统重要性,评估了光大集团综合经营风险、内部风险结构,得出以下结论。首先,光大集团内部风险比较集中,光大银行和光大证券贡献了光大集团大部分金融风险。因此,无论是光大银行还是光大证券经营出现问题都不可避免的危及到整个光大集团;此外,光大永明经规模调整后的系统重要性不断提高也说明不能忽视对保险子公司风险管控。从违约率与规模、风险替代比来看,光大银行系统性风险相比于光大证券和光大永明更高,光大银行违约率呈上升趋势,光大证券违约率比较稳定,光大永明违约率呈下降趋势,并且光大银行系统性风险比值要高于其资产规模的比值,即系统性风险增加的速度高于光大银行资产规模扩张的速度,这可能是由于银行在我国金融业处于核心地位,且银行业发展已到一定的规模,规模提高的边际效益是逐渐递减的;其次,从对三家子公司系统重要性影响因素来看,规模、违约率及共同因子载荷都对金融子公司系统重要性大小产生影响,其中共同因子载荷最为敏感,规模次之,违约概率最不敏感;再次,从业务发展趋势看,银行业务风险有所上升,证券业务比较稳定,保险业务风险有所下降。总的来说,光大集团综合经营风险可控。最后,基于金融控股公司风险管理理论基础上提出以光大集团为典型代表针对金融控股公司风险的内外部监管对策建议。
牟晗[2]（2018）在《国内商业银行投行业务发展对策研究 ——以中国工商银行四川省分行投行业务发展为例》文中研究指明在我国的金融机构中,商业银行无疑是推动国家经济发展的重要载体,尤其是在我国过去30年的改革开放期间,商业银行在推动社会经济发展方面所发挥的作用毋庸置疑。近年来,国内商业银行的发展也面临着前所未有的挑战和机遇。一方面,商业银行在利率市场化以及互联网金融等因素的影响之下,在金融市场中的主导地位被不断削弱,这就要求商业银行必须改变现有的经营模式,才能够在市场中站稳脚跟;另一方面,随着金融市场规模的快速扩张,信托公司、基金公司、保险公司以及证券公司等金融机构也开始渗透到商业银行的业务领域中,从一定程度上丰富了金融市场中的产品体系,给整个金融市场的金融机构都带来了一定的机遇,但是也加剧了金融市场的竞争激烈程度,未来金融机构必将以实现综合经营为奋斗目标。在经济新常态趋势下,资本市场中的投行业务开始快速发展,在金融市场中渐渐展露出不可抵挡的光芒,发挥着纽带作用。未来我国的商业银行也必须通过资源的优化配置和产业结构的转型升级,进一步提高自身在金融市场中的核心竞争力,换言之,银行只有实现整体战略的转型,才能够保住其在金融系统中的主导地位。近几年来,国内商业银行越来越重视其资产业务的转型,也推动了商业银行投行业务的发展。我国不少商业银行都已经建立了专业的投行机构,但由于投行业务在我国的发展时间较短,与国外发达国家相比,还不够成熟,所以有必要研究国内商业银行投行业务的开展策略,进一步拓展深化该业务。本论文在第一章绪论部分首先介绍了总的研究背景和目的,并详细阐述了研究思路和方法。第二章非常深入地探讨了国内外商业银行在发展投行业务方面的经验和教训,在此基础之上分析了国内外学者对投行业务的概念界定、范畴和对策的研究以及国内对投行业务可行性、必然性和对策的研究。第三章主要研究了与商业银行投行业务相关的理论基础知识,对后续论文中的相关概念和理论提供支持。第四章则通过对比分析的方式,找出了国内商业银行和国外商业银行投行业务的异同点,并且针对性的提出了我国商业银行在发展投行业务时所存在的诸多问题,针对这些问题,提出了相应的解决对策。第五章以中国工商银行四川省分行为实证,结合现实资料、经济数据,与建行的对比分析以及SWOT分析法,探讨了工商银行四川省分行投行业务所处内外部环境的优劣势,并分析了该分行在发展投行业务时所遇到的机遇和挑战。最后据以提出工商银行四川省分行投行业务的发展存在的问题以及发展对策。由于中国工商银行在国内金融市场中占据主导地位,具有较强的代表性,希望通过本文的研究,能够进而为国内的商业银行开展投行业务提供可供参考的建议。
贾佳[3]（2014）在《方正金融控股集团发展战略研究》文中指出本文以金融控股集团发展战略立论,落脚点是方正金融控股集团整套战略体系设计。结合国内外学术界已有成果,明确了金融综合经营是必然趋势；借鉴金融控股集团发展历程和实践经验,构筑研究的理论基础。基于此,本文全方位分析方正金融控股集团内外经营环境：在宏观层面,预判国内金融控股集团未来发展路径并设定战略管理内涵是交叉销售：在微观层面,聚焦于方正证券是集团多元化综合经营载体,先行业分析再经营分析,以波特五力模型和外延扩张案例挖掘行业竞争格局及趋势。结论表明,政策红利催生市场化竞争放开,传统业务景气度下滑既是挑战又是机遇,创新业务加速差异化竞争并撬动行业分化,顺势而为亦或逆向选择,考验方正金融控股集团战略决策力。鉴于此,本文采用SWOT模型筛选战略基调,引进逆向思维,侧重克服内部劣势并利用外部优势的进取型战略,设计了两步走方针：一是要借助多元化融资渠道展开持续并购,充实区域互补性网点资源并加强经纪业务,留出创新业务发展空间和时间,落实基于协同效应的横向一体化强强联手；二是要协同效应换规模效应,以经纪业务带动信用交易类资本中介业务,充实特色竞争力,落实基于协同效应的水平多元化,以大吃小。由总至分,本文详细探讨了方正金融控股集团各业务板块战略细则和管理实施举措,从而打造出整套战略体系,并就此提出了政策建议。
王恺[4]（2011）在《中国平安的综合经营与风险管理》文中指出金融业大体上分为混业经营型、分业经营型两类。在市场发育程度不高、监管手段和方法落后的情况下,为防范和化解风险,限制金融机构的业务范围成为主要手段之一。对保险业来说,由于产寿险在经营方式与核算方式上明显不同,混业经营容易造成产寿险资金混用、业务数据混乱等问题,在监管体系和内控机制不完善的条件下,实行分业经营有其内在的必然性。2003年,中国成立银监会、证监会、保监会三大监管机构,标志着中国金融业分业经营、分业监管的金融体制正式确立。分业经营存在某种程度上反而会限制金融业的发展,随着我国改革开放的不断深入以及金融业的进一步发展,政府开始对金融业分业经营的政策进行适当调整,保险、银行、证券三业出现了互相渗透共同发展的趋势。目前保险业综合经营已成为一股潮流,中国平安俨然成为了综合经营的急先锋。平安的转型与保险全行业的困境有关,平安选择了金融控股公司这条道路,通过综合经营来运作保险资金,让保险、银行、证券和产业投资等业务在高速融合过程中,赚取其他金融单一业务无法取得的高额利润。笔者于06年进入平安养老险四川分公司（前身为中国平安人寿团险事业部）,在市场营销部内勤岗位上工作至今,因自身所处工作岗位和工作环境,对平安近年大力宣导并推行的集团综合金融战略有较多接触和切身感受。撰写本文时,平安以其持有的78.25亿股平安银行股份（约占平安银行总股本的90.75%）和部分现金,以17.75元/股的价格,合计约291亿元,认购深发展16.39亿股股份,取得深发展的控股权,平安的综合金融航母已初具雏形。因此本文想通过以平安为例,剖析我国保险行业混业经营现状。基于上述逻辑,本文将沿着下列体系展开：本文第一章第一节对综合经营的概念进行了阐述。第二节对我国金融行业的综合—分业—再综合的经营模式变迁进行了大体介绍。后面则主要通过对平安发展演变的历程进行全景式的概述,阐述平安的综合经营之路,表明了“建设国际化金融企业”的理念贯穿于平安保险发展的全过程。第二章主要分析为何包括平安在内的保险业会如此热衷金融综合经营,这是否是保险业综合经营的必然选择?第一节着重分析分业经营在现阶段环境下存在的局限性。第二节则是以保险行业为对象,对金融业综合经营的利弊进行了剖析。第三节通过对保险业内外部需求的分析,了解了我国保险业为什么更重视综合经营?第四节展示了目前综合经营的三种模式,以及金融控股公司的特点和类型。第三章开始介绍平安施行综合经营战略以后取得的成绩,第一节主要是通过阅读马明哲06年、10年提出的平安综合金融愿景,准确掌握平安综合经营的发展方向与目标。第二节结合平安发布的2010年中期业绩,对照平安综合金融战略的落实情况及成绩,反应出投资、银行等非主营业务给平安带来的巨大收益。中国社会科学院金融研究所所长助理、保险研究室主任郭金龙就提出保险行业要始终将稳健、安全放在首位。保险业作为“谨慎性金融”行业,生存与安全永远是第一位的,只有在稳定经营基本业务、有效控制未来风险的基础上,才能追求金融的创新和收益的最大化。因此第四章首先介绍随着平安大举进军证券、银行领域,金融混业经营面临的金融风险。第二节分析由于平安大力推进综合金融,存在很多的业务交叉地带,容易形成多头监管或监管“真空”,本文以AIG案例与平安“盲目投资”富通对平安进行提醒。第三节笔者还对平安现行的内控制度进行了说明,并指出平安还存在平安领导层投资的风险偏好界定、内部关联交易风险以及内部的利益分配三个风险,需要特别关注和解决。
陈为[5]（2010）在《中国大型国有商业银行发展综合经营路径研究》文中研究指明综合经营一直是理论界的研究热点,近十年来,综合经营在国内呼声日高,业界和学界对时机是否成熟的判断趋于肯定,各大金融机构都积极努力去获得牌照和综合经营平台。但是如果从立足综合经营的本义、发挥综合经营的优势、达成综合经营的目的与效益、促进金融深化的角度考察,中国金融业的综合经营还是刚刚开始。所以本文出于分析现实问题的需要选择重点研究综合经营的发展路径,并以我国五家大型国有商业控股银行（文中简称“大型银行”）为主要研究对象,探索其发展综合经营的路径选择问题。综合经营是兼具宏观含义与微观含义的课题,于具体的银行中介而言,’选择混业与否,是微观选择,于监管部门和国家金融发展的整体而言,是否允许综合经营,是宏观的制度供给。我国无论是银行制度、还是金融中介的发展历史,与欧洲大陆和美洲大陆各主要国家都不相同。中国属于成功的转型经济国家,经济发展的大背景与世界上主要发达国家相比也存在一定区别,本文经过对国内外大型银行中介发展综合经营历程的微观研究,深入分析了推动混业变迁的力量。本文运用转型经济学理论的观点、在金融中介理论的分析框架下,探索怎样在微观和宏观上成功地实施这一变迁,得出了以下结论——1、大型银行是否发展综合经营更多地取决于国家的战略性政策安排,而非市场竞争影响下的个体决策。我们需要主动推进金融综合经营的制度改革,将大型银行发展综合经营当作国家的战略性政策安排来推行。2、为适应国家经济结构调整和进一步发展的需要,完善大型银行的业务结构,推动大型银行所能提供的金融功能的升级变迁,应重点发展面向消费者个人的综合金融服务。
刘宁[6]（2009）在《探索我国混业经营即金融控股公司模式的研究》文中研究表明20世纪末期,随着金融创新的不断出现以及全球金融市场一体化进程的逐渐加快,混业经营逐渐成为世界金融业经营体制发展的主流。入世以后,我国的金融业正面临着严峻的挑战。面对金融业混业经营的国际潮流,我国金融业是否要进行混业经营,以何种方式进行混业经营都是值得抓紧研究和深入思考的重大问题。本文首先从金融混业经营概念出发,介绍了金融混业经营的微观组织模式,包括美国的金融控股公司和德国的全能银行组织模式。然后利用成本交易理论和协同效应理论探讨混业经营模式,重点对金融控股公司这一模式进行了效率分析,以及探讨了它是如何变迁路径的。最后利用层次分析法分析了金融控股公司的风险以及对我国金融控股公司风险的内部控制机制和外部监管提出了建议。本文采用了比较分析法、实证分析法、案例分析法等分析方法,并适当运用了一定的数理模型,试图回答以下四个问题:第一,为什么混业经营具有更高的效率,它的理论根据在哪;第二,各国在金融实践中是如何实现混业经营的,采取了什么样的组织形式;第三,我国的金融业应当如何适应国际上的混业趋势;第四,我国应该如何应对金融控股公司这种模式的风险。从这四个问题出发,构建了本文的基本的逻辑架构。
黎平海[7]（2008）在《我国区域金融中心建设与发展研究》文中研究指明本文全方位地对区域金融中心的功能、定位与建设问题进行了探讨,总结出区域金融中心具有集群效应、外部规模经济效应、网络效应、技术进步效应、创新效应、自我强化效应、扩散效应、金融知识外溢等效应,而区域金融中心对经济发展的作用主要体现在储蓄汇集、信息披露、便利交换、风险管理等方面。通过对历史经验的追溯与梳理,论证了建立区域金融中心有利于提升所在地地位、推动经济发展的可能性。同时从体制、市场、环境等方面探索了区域金融中心建设必备的先决条件。在国际实践广泛应用的官方主导和自然演进的模式当中,总结出几种建设中国特色区域金融中心的途径和类型,在对我国相关中心城市竞争力进行实证的基础上,将之分别纳入不同模式来探讨打造区域性金融中心的最佳途径。在定位我国金融中心的具体层次与阶段方面,明确提出我国金融中心应该形成形成以下格局:香港打造成为全球性国际金融中心;上海在条件成熟后建设成全球区域性金融中心;北京可向国家级金融中心迈进;穗深两市短期内应该建成国内区域性金融中心,并且积极创造条件向更高层次挺进,为若干年后晋级全球性区域金融中心作好准备;其余各市譬如南京、武汉、大连、沈阳、西安、重庆和成都,则可渐次建设成为既相互补充又各自独立的省市级的国内区域金融中心。最后,本文结合广东省金融强省建设的具体实践,针对广州区域金融中心建设,设计了一套比较详尽的对策方案,以利于“十一五”期间做足准备,将广州建设成为带动全省、辐射华南、面向东南亚的区域性金融中心。
董琦[8]（2008）在《中国金融中介功能完善的战略研究》文中研究表明金融中介理论的发展是伴随着金融业的发展而发展的。风险、不确定性、信息成本和交易费用构成了金融中介演化的客观要求,而制度、法律和技术则是金融中介发展的现实条件。金融中介在现实的金融活动中也扮演了重要角色,它的存在促进了社会融资的顺畅进行,推动了实体经济各部门的发展。伴随着金融活动的深化,金融中介的功能得到拓展与延伸——从最初的便利支付结算（基础功能）拓展到资产转换（核心功能）,并逐步延伸到信息生产、监督激励和风险管理（保障功能）。金融中介能否促进市场经济发展,关键在于金融中介运作过程中能否充分发挥金融功能。金融中介的功能比其组织结构更重要,只有金融中介不断创新和竞争才能促使其具有更强的功能和更高的效率。因此,本文尝试以功能范式为主线来阐释金融中介的发展与变革,并在功能分析中融入制度分析方法,围绕金融中介功能的演进与决定机制,探讨金融中介发展的内在规律;针对我国金融中介的功能缺陷,提出功能完善的战略对策建议,进而对全球化时代金融中介的发展趋势做出前瞻。沿着这一思路,本文各章的主要内容安排如下:第一章《导论》通过介绍本文的选题背景、选题的理论意义和现实意义,引出本文的研究对象。在此基础上,进一步明确本文的研究角度和写作思路,以及各章的主要内容。最后,指出创新与不足之处。第二章《金融中介研究的功能视角:理论综述》从功能的视角对金融中介理论进行一个系统的梳理和归纳,并重点对现代金融中介理论的功能学说进行阐述;本章还介绍了国内金融中介理论的研究现状;最后对金融中介理论进行了总体评价;对该理论分支的未来发展做出预测与展望。第三章《金融中介功能范式:分析框架》详细阐述了功能范式的分析框架,对金融中介功能的基础性问题进行了总体研究,包括金融中介的主要功能及特性,金融中介机构的类型,金融中介功能演进的内在逻辑,以及金融中介的功能效应,最后从功能演进的角度对金融中介与金融市场的互动发展进行论述。第四章《中国金融中介的功能演进:历史与现状》首先介绍了西方金融中介发展的概况。作为一个转轨经济国家,我国金融中介体系的演进经历了从功能一体化到功能分离的五个发展阶段,形成了以银行为主导的金融体制。在阐述我国金融中介体系发展历程及基本特征的基础上,本章就我国金融中介的功能缺陷问题做出探讨,最后对我国金融中介演进的机制、路径、绩效进行分析。第五章《中国金融中介的功能转型:资产转换》延续第四章的分析,提出我国金融中介功能完善的一项战略对策举措。资产转换（融资）是金融中介的核心功能,本章从功能视角出发,倡导金融中介的功能转型与结构调整:从“融资中介”转向全面“服务中介”;打破融资“痼疾”,完善金融中介的治理结构;开辟多样化的融资渠道,健全金融基础设施,促进金融体系的良性竞争。第六章《中国金融中介的功能优化:监控与激励》从发挥金融中介监控与激励功能的视角出发,提出功能完善的另一项战略对策举措:实现金融中介自身的有效公司治理;构建金融中介参与公司治理的目标模式;加强配套改革,建立动态化的信息披露机制及信息网络。第七章《中国金融中介的功能深化:风险转移与管理》就现代金融中介的重要功能——风险管理,提出功能完善的第三项战略对策举措,实现金融中介的功能深化:从承担风险向转移与管理风险转化;改进金融创新机制,鼓励以风险转移与管理为主的金融创新;优化金融体系,提升金融中介的风险承受力,稳步推进金融自由化。第八章《中国金融中介功能完善的安全保障机制》是对第五章至第七章中国金融中介功能完善的各项战略举措（资源配置、监控与激励、风险管理）的进一步讨论。由于一国的金融发展有赖于金融中介的推动,而金融中介的作用依赖于金融安全的保障。本章从金融中介的脆弱性及负外部性出发,探讨中国金融功能完善的安全保障机制,主要包括功能性金融监管、功能性存款保险制度及功能性货币稳定体系。第九章《金融全球化时代中国金融中介的发展趋势》对全文的分析进行总结,首先概述全球化时代世界主要国家金融中介发展的最新特点、趋势以及我国面临的金融风险,并对中国金融中介未来改革发展中的几点问题进行探讨:其一是金融混业与金融深化、金融功能完善;其二是发挥政策性金融的独特功能,其三是基于功能观重构农村金融体系。最后,本文总结阐述了完善中国金融中介功能需要采取的若干改革发展措施。本文的主要结论是:在市场主体多元化进一步加强的条件下,完善和强化金融中介功能是提高我国金融中介效率的重要工具。首先,要进一步强化资产转化（融资）功能。金融中介资产转化的功能主要是通过各种金融工具、提供各种服务,将吸储的货币资金贷放给需求者,使其向投资转化,最大限度地使金融资源产生增值的功能。金融中介尤其是商业银行应该逐渐拓宽资金来源渠道,扩大资金运用范围,应该使资产结构向着多元化、证券化和效益型方向发展。提高储蓄向投资转化的效率,把金融资源配置到最有效率的项目或产业上去,这一目标的实现必须以产权明晰为前提。其次,要改善信息不对称、强化监督激励功能。资金的供给者需要一种机制不仅能够监督,在必要的时候甚至能干预资金的使用,因为金融交易的信息不对称总是面临着代理成本问题。如果投资者忽视了对金融资源的监督,那么在所有权和使用权分离的条件下,就不能保证稀缺资源得到最有效地利用,从而造成全社会资源配置的失调。金融中介利用其自身优势及时搜集、获取比较真实完整的信息,据此选择合适的借款人和投资项目,避免逆向选择和道德风险,降低信息处理成本。同时,利用充分信息披露制度来解决金融中介的信息不对称和委托——代理成本问题。最后,要进一步强化风险管理功能。技术创新的迅速发展势必加快经济结构的调整,即意味着不断地有一批批产业、企业在兴起和衰落,从而经济生活中的风险不断加剧。因此,金融中介不但要发挥融资功能,更应分担和管理风险。这里的关键是要创造出多样化的金融工具和金融服务。金融中介可以通过各种业务、技术和管理,分散、转移、控制、减轻金融、经济和社会活动中的各种风险,让不同风险偏好者承担不同的风险。总之,尽管金融中介的核心功能是充当连接储蓄者与投资者之间的桥梁,对资本进行时间和空间上的合理配置,即通常意义上的融资功能,但融资功能的实现过程,必然要求有风险管理、信息处理、监控与激励等保障功能相配套。只有核心功能与保障功能之相互衔接,既充分融资,又确保投资的有效性,并且在融资、投资和投资回报之间建立起有效的传导机制,才能使全社会的资源配置形成良性循环。
陈赤[9]（2008）在《中国信托创新研究 ——基于信托功能视角的分析》文中进行了进一步梳理论文较为系统地研究了2002-2007年之间我国信托创新活动和信托创新成果的总体情况。论文分为导言和正文两个部分。在导言中,对选题的意义,论文使用的理论工具和研究方法,论文的基本思路和逻辑结构,以及论文研究的范围和对象作了概括的说明。正文部分共分为8章。第1章是“信托制度变迁与功能演进:文献综述与国外历程考察”。本章从现代信托制度的起源——用益制入手,通过对文献的综述,总结信托的基本功能是财产转移功能和财产管理功能,信托的拓展功能包括理财功能、投融资功能、协调经济关系的功能、社会福利和社会公益功能以及培育社会信用的功能;揭示信托制度的优越性在于长期规划、弹性空间和受益人的切实保障等三个方面;归纳信托的价值取向是自由与效率。本章梳理了信托的现代发展与制度创新的轨迹——从消极信托演进到积极信托、从民事信托演进到营业信托、从个人信托演进到法人信托;通过对英、美、日三国的信托制度和信托业演变历程的考察,提出我国信托创新可资借鉴的若干启示。第2章是“中国信托业:功能错位与功能回归”。本章描述了改革开放后我国信托业恢复时的制度禀赋,分析当时中央政府恢复和发展信托业的主要动因在于突破传统的计划金融体制,因此信托业的发展呈现供给引导型的特征;指出国家对信托业采取了工具性的政策倾向,即把信托业当作改革工具和融资工具;分析信托业的初始功能定位是带有强烈银行色彩和具有全能金融特征的非银行金融机构,而这种偏离了信托本源业务的功能定位实际上是功能错位,指出功能错位是造成信托业矛盾累积和清理整顿的制度根源;说明“一法两规”颁布实施这一强制性制度变迁构建了信托制度整体的价值功能,实现了信托功能回归。第3章是“信托创新:理论分析”。本章分析了支持信托创新的制度供给,认为信托制度为创新提供了广袤空间,信托业监管的市场化取向为创新营造了宽松环境,而经历多次整顿仍顽强生存下来的信托公司具有较强的创新能力;指出由于经济的持续发展,居民收入大幅增加,社会财富显着积累,为围绕资产管理而进行的信托创新提供了物质经济基础。运用金融创新理论,对信托创新的内涵、动因与结构基本问题进行深入分析,确定了研究信托创新的主要内容,建立了分析信托创新的框架。第4章是“信托产品创新:快速响应市场的需求”。本章在分析信托产品基本特征的基础上,提出信托产品与大多数金融产品一样,是通过对不同特点和风险如收益、期限和流动性、安全性、价格等一系列特征进行“分拆”,然后将其装配为不同的新组合,以此来实现创新的。本章分别对基于安全性考虑的信托产品创新、基于收益性考虑的信托产品创新、基于期限考虑的信托产品创新、基于流动性考虑的信托产品创新、基于价格考虑的信托产品创新等响应市场需求的信托产品创新以及规避监管的信托产品创新进行了实证研究,并对信托产品创新扩散进行了初步分析。第5章是“信托业务创新:制度非均衡下创造新的金融路径”。本章主要研究内容是信托方式如何被运用于在目前非均衡的金融制度下探寻新的金融路径。指出通过银信连结理财产品的创新,信托方式创造了金融业综合经营新路径;通过民间私募基金的信托阳光化,信托方式创造了民间金融正规化新路径;通过基础设施建设的信托融资,信托方式创造了市政融资的新路径。总体上看,信托业务的创新,不仅有助于增强金融安全,更有助于提高金融市场的效率。第6章是“信托组织创新:信托公司与银行的融合”。本章借鉴国际金融业的混业经营现状,剖析我国分业经营模式产生的缺陷与弊端,指出混业经营模式将成为我国金融业发展的趋势,而在混业经营的趋势下,许多信托公司将走上与商业银行相互融合的道路。具体分析了信托公司与商业银行融合的必要性和可能性,说明信托公司与商业银行融合可以产生的优势,提出信托公司与商业银行融合可选择的路径。第7章是“信托制度创新:未来创新的主方向”。根据国际上金融创新的先进经验,本章分析指出积极参与资产证券化、REITs和PE信托等重大金融创新活动,可以使信托公司充分地运用最能体现信托制度优越性的特有功能,从而为广大投资者的资产管理需求与众多企业的直接融资需求建立新的连结方式,在创新地满足企业融资需求的同时,也创造满足具有不同偏好的机构和个人的资产管理需求的新方式。通过信托制度的创新,在推动这些重大金融创新的过程中发挥不可替代的作用,将有利于信托业获得广袤的经营空间,进一步汇入金融发展的主流。第8章是“结论与建议”,集中概括了本文的主要研究结论,并提出了制度建设和制度创新的若干政策建议。本文的主要贡献在于:一是建立了研究信托创新的比较完整的分析框架,较为系统地研究了2002-2007年之间我国的信托创新活动和信托创新成果;二是将信托创新和信托功能回归相联系,并与经济发展阶段相结合,提出信托功能回归是信托创新的基础和源头活水,信托创新是信托功能在各层面、各领域的创造性的运用;三是较好地解释了信托创新的动因和作用,对信托创新进行了合理的分类;四是细致地梳理并实证分析了信托产品创新的大量案例;五是明确提出信托制度创新是未来信托创新的主要方向,认为信托将在未来的资产证券化、房地产投资信托（REITs）以及私募股权投资（PE）等重大金融创新活动中扮演重要角色。
夏雪芬[10]（2005）在《银保合作法规政策环境分析》文中研究说明一国的法律规定和金融监管直接影响银行保险的兴起与发展,税收政策、法规许可、管制壁垒等对银行保险起着明显的制约或促进作用。从法律的视觉切入,对银行保险的法规政策环境进行国别比较,分析我国银行保险的法规政策环境,并在此基础上提出发展我国银行保险的法规政策建议。
二、保险分业经营有望松动（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、保险分业经营有望松动（论文提纲范文）
（1）基于shapley值法的光大集团综合经营风险评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.3 研究内容、方法与技术路线 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究思路与技术路线 |
| 1.4 本文的主要贡献 |
| 第2章 相关理论回顾与文献综述 |
| 2.1 金融综合经营概述 |
| 2.1.1 金融业务综合经营定义 |
| 2.1.2 金融业务综合经营形式及类型 |
| 2.1.3 中国金融控股公司发展现状 |
| 2.2 金融控股公司风险管理理论 |
| 2.2.1 基于资产组合理论的金融控股公司风险管理 |
| 2.2.2 公司治理、内控机制与风险管理 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 2.3 文献综述 |
| 2.3.1 金融控股公司产生与发展 |
| 2.3.2 金融控股公司内在优势 |
| 2.3.3 金融控股公司风险与风险控制 |
| 2.3.4 金融控股公司风险预警与评估方法 |
| 2.4 文献评述 |
| 第3章 光大集团业务体系及经营风险分析 |
| 3.1 光大集团案例介绍 |
| 3.1.1 光大集团基本情况及发展历程 |
| 3.1.2 光大集团业务体系及运营模式 |
| 3.1.3 光大集团经营现状 |
| 3.2 光大集团经营风险分析 |
| 3.2.1 风险传染 |
| 3.2.2 利益冲突 |
| 3.2.3 资本重复计算与杠杆率过高 |
| 3.2.4 关联交易 |
| 3.3 光大集团特殊风险成因分析 |
| 3.3.1 金融控股公司监管不足 |
| 3.3.2 公司治理机制不健全 |
| 3.3.3 风险管理不系统 |
| 第4章 光大集团综合经营风险实证分析 |
| 4.1 模型基础 |
| 4.1.1 Shapley value理论介绍 |
| 4.1.2 ES模型介绍 |
| 4.1.3 模型基本假定 |
| 4.1.4 相关变量求解 |
| 4.2 光大集团综合经营风险实证研究 |
| 4.2.1 实证方法基本步骤 |
| 4.2.2 数据来源 |
| 4.2.3 各主要变量的计算 |
| 4.2.4 基于shapley value法金融子公司风险分解 |
| 4.3 影响集团综合经营风险因素识别 |
| 4.3.1 经规模调整的光大集团子公司系统重要性分析 |
| 4.3.2 金融控股子公司资产规模与集团综合经营风险的关系 |
| 4.4 金融控股公司风险管理建议 |
| 4.4.1 中国金融控股公司监管与立法 |
| 4.4.2 金融控股公司协同运营与风险管理机制 |
| 4.4.3 金融控股公司国际监管经验借鉴 |
| 第5章 总结与展望 |
| 5.1 总结 |
| 5.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）国内商业银行投行业务发展对策研究 ——以中国工商银行四川省分行投行业务发展为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和目的 |
| 1.2 研究思路和方法 |
| 1.3 创新与不足 |
| 1.3.1 创新之处 |
| 1.3.2 不足之处 |
| 2 国内外研究现状 |
| 2.1 国外研究现状 |
| 2.1.1 有关商业银行投行业务定义和范畴的研究 |
| 2.1.2 有关商业银行投行业务发展对策的研究 |
| 2.2 国内研究现状 |
| 2.2.1 有关商业银行发展投行业务可行性和必然性的研究 |
| 2.2.2 有关商业银行投行业务发展对策的研究 |
| 3 商业银行发展投行业务有关理论基础 |
| 3.1 商业银行投行业务的界定 |
| 3.2 商业银行投行业务的范围选择 |
| 3.2.1 资产证券化和基金托管类业务 |
| 3.2.2 财务顾问类业务 |
| 3.2.3 杠杆融资类业务 |
| 4 国内商业银行投行与国外发达投行的对比分析 |
| 4.1 国内外商业银行投行业务发展历程 |
| 4.1.1 国外发展历程 |
| 4.1.2 国内发展历程 |
| 4.2 国内外商业银行投行业务发展现状 |
| 4.3 国内外商业银行投行业务发展特点 |
| 4.3.1 国外商业银行投行业务发展特点 |
| 4.3.2 国内商业银行投行业务发展特点 |
| 4.4 国内商业银行投行业务发展存在问题 |
| 4.5 国内商业银行投行业务发展总体对策 |
| 5 工行四川省分行投行业务发展SWOT分析及存在问题 |
| 5.1 工商银行投行业务发展历程及主要业务 |
| 5.2 工行四川省分行投行业务发展现状 |
| 5.2.1 组织构架初具雏形 |
| 5.2.2 品牌形象有所提升 |
| 5.2.3 业务收入快速增长 |
| 5.3 工行四川省分行投行业务的SWOT分析 |
| 5.3.1 工行四川省分行开展投行业务的优势 |
| 5.3.2 工行四川省分行开展投行业务的劣势 |
| 5.3.3 工行四川省分行开展投行业务面临的机遇 |
| 5.3.3.1 宏观经济环境 |
| 5.3.3.2 国内政策环境 |
| 5.3.3.3 资本市场环境 |
| 5.3.4 工行四川省分行开展投行业务面临的威胁 |
| 5.4 工行四川省分行投行业务存在问题 |
| 6 工商银行四川省分行投行业务发展对策 |
| 6.1 工行四川省分行投行业务发展总体战略 |
| 6.2 工行四川省分行投行业务发展目标定位 |
| 6.3 工行四川省分行投行业务发展具体对策 |
| 6.3.1 推进盈利模式转型 |
| 6.3.2 实现产品体系创新 |
| 6.3.3 提高客户服务能力 |
| 6.3.4 抢抓新的市场机遇 |
| 6.3.5 构建成本领先策略 |
| 6.3.6 拓宽联动营销网络 |
| 6.3.7 加强人才队伍建设 |
| 6.3.8 提升风险把控能力 |
| 7 结论与建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）方正金融控股集团发展战略研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 目录 |
| 1 绪论 |
| 1.1 论文研究的背景以及目标和意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究现状综述 |
| 1.3 论文研究的思路和内容以及方法和创新 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.3.4 创新之处 |
| 2 相关概念和理论 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 金融综合经营制度的内涵 |
| 2.1.2 金融综合经营的历程回顾 |
| 2.1.3 金融综合经营的实践模式 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 战略管理理论 |
| 2.2.2 协同效应理论 |
| 2.3 小结 |
| 3 方正金控集团发展环境分析 |
| 3.1 内部环境分析 |
| 3.1.1 方正金融发展历程 |
| 3.1.2 方正金融现行战略 |
| 3.1.3 方正金融内部分析 |
| 3.2 外部环境分析 |
| 3.2.1 行业结构分析 |
| 3.2.2 波特五力分析 |
| 3.3 小结 |
| 4 方正金融控股集团战略选择 |
| 4.1 SWOT分析 |
| 4.1.1 竞争优劣势比较 |
| 4.1.2 战略评估及选择 |
| 4.2 愿景目标 |
| 4.3 战略分析 |
| 4.3.1 发展战略分析 |
| 4.3.2 竞争战略分析 |
| 4.4 小结 |
| 5 方正金融控股集团战略实施 |
| 5.1 大经纪业务板块 |
| 5.1.1 战略目标及细则设置 |
| 5.1.2 战略实施举措及管理 |
| 5.2 大自营业务板块 |
| 5.2.1 战略目标及细则设置 |
| 5.2.2 战略实施举措及管理 |
| 5.3 大投行业务板块 |
| 5.3.1 战略目标及细则设置 |
| 5.3.2 战略实施举措及管理 |
| 5.4 大资管业务板块 |
| 5.4.1 战略目标及细则设置 |
| 5.4.2 战略实施举措及管理 |
| 5.5 小结 |
| 6 结论及建议 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 6.2.1 对外部监管的建议 |
| 6.2.2 对风险内控的建议 |
| 6.2.3 对治理结构的建议 |
| 参考文献 |
| 学位论文数据集 |
（4）中国平安的综合经营与风险管理（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 一、问题的提出及研究意义 |
| 二、国内外研究现状和发展趋势的简要说明 |
| 三、研究思路和方法 |
| 四、创新与不足 |
| 第一章 我国保险业综合经营的发展 |
| 第一节 金融综合经营涵义 |
| 第二节 我国金融行业经营模式的发展过程 |
| 第三节 我国保险业综合经营发展概述 |
| 第四节 平安综合经营发展之路 |
| 本章小结 |
| 第二章 我国保险行业热衷综合经营的原因 |
| 第一节 我国分业经营给保险业发展带来的局限性 |
| 第二节 我国保险业选择综合经营的利弊 |
| 一、保险业综合经营的优势 |
| 二、保险业综合经营的弊端 |
| 第三节 我国保险业为什么更重视综合经营 |
| 第四节 我国保险业综合经营为何选择金融控股公司模式 |
| 一、金融控股集团模式的类型 |
| 二、金融控股公司模式是分业管理下综合经营的最优选择 |
| 三、平安对金融控股集团公司的定位 |
| 本章小结 |
| 第三章 中国平安综合经营发展现状 |
| 第一节 平安综合经营发展战略 |
| 一、平安未来第三个十年规划 |
| 二、2010年平安发展新目标 |
| 第二节 平安综合经营业绩 |
| 一、银行业务 |
| 二、投资业务 |
| 三、综合金融交叉销售 |
| 本章小结 |
| 第四章 综合经营面临的风险及应对措施 |
| 第一节 保险业综合经营面临的风险 |
| 第二节 AIG与富通给我国保险业带来的启示 |
| 第三节 平安综合经营风险的应对举措 |
| 第四节 对平安综合经营风险防范的补充建议 |
| 本章小结 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
（5）中国大型国有商业银行发展综合经营路径研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 0. 导言 |
| 0.1 必要的概念界定 |
| 0.2 本文的选题理由、研究方法和结论 |
| 1. 文献综述 |
| 1.1 综合经营研究的主要方向与观点 |
| 1.1.1 综合经营的理论依据 |
| 1.1.2 金融业综合经营的必要性和可行性 |
| 1.1.3 关于金融综合经营的优势 |
| 1.1.4 关于金融综合经营的弊端 |
| 1.1.5 关于综合经营的组织模式 |
| 1.1.6 关于综合经营的风险效应 |
| 1.1.7 综合经营的监管问题 |
| 1.1.8 关于实现综合经营的路径 |
| 1.2 关于实现综合经营路径问题的文献综述 |
| 1.2.1 将路径理解为组织模式 |
| 1.2.2 对"路径"的认识停留在"循序渐进"上 |
| 1.2.3 并购套利所形成的金融协同路径 |
| 1.2.4 对西方商业银行发展全能银行的路径进行综合分析 |
| 1.2.5 通过案例总结,探讨国内银行发展综合经营的具体方式 |
| 1.3 与相关文献相比,本文的研究独特之处 |
| 1.3.1 本文的选题 |
| 1.3.2 本文的研究视野 |
| 1.3.3 本文的分析工具 |
| 2. 综合经营的历史与案例研究 |
| 2.1 国外综合经营发展的历史 |
| 2.1.1 历史阶段的一般划分 |
| 2.1.2 近年来主要国家综合经营的实践 |
| 2.2 国外的综合经营案例研究 |
| 2.2.1 花旗集团 |
| 2.2.2 巴克莱银行 |
| 2.3 国内综合经营发展的历史 |
| 2.3.1 1996年以前的综合经营阶段 |
| 2.3.2 1997年到2006年的分业经营阶段 |
| 2.3.3 近年来综合经营的发展 |
| 3. 国内外大型银行混业路径的比较研究 |
| 3.1 国外银行发展综合经营的一般规律 |
| 3.1.1 国外银行业发展综合经营的一般规律 |
| 3.1.2 发达国家商业银行发展综合经营的路径总结 |
| 3.1.3 其他影响综合经营路径的因素 |
| 3.2 国内商业银行的现状分析 |
| 3.2.1 大型银行的发展现状 |
| 3.2.2 大型银行发展过程中亟待解决的问题 |
| 3.3 中外发展综合经营路径的对比分析 |
| 3.3.1 中外发展综合经营的路径对比 |
| 3.3.2 对比分析之结论 |
| 3.4 从综合经营角度分析次贷危机 |
| 3.4.1 综合经营会不会必然地导致混乱化与金融危机 |
| 3.4.2 适度的综合经营 |
| 4. 宏观路径 |
| 4.1 分析综合经营路径的转型经济学理论视角 |
| 4.1.1 转型经济学对制度转型的主要观点 |
| 4.1.2 对综合经营研究的启发 |
| 4.2 宏观路径分析 |
| 4.2.1 决定宏观路径选择的理由 |
| 4.2.2 为什么需要安排金融综合经营的主动制度供给 |
| 4.2.3 大型银行综合经营试点与综合经营制度安排 |
| 4.2.4 宏观路径选择的意义 |
| 5. 微观路径 |
| 5.1 分析综合经营微观路径的理论工具 |
| 5.1.1 对主要金融中介理论的回顾 |
| 5.1.2 可选路径的分类 |
| 5.2 金融综合经营的功能分析视角 |
| 5.2.1 金融功能的发展性 |
| 5.2.2 转型经济背景下的金融功能变迁的特殊性 |
| 5.2.3 参与成本与风险管理视角 |
| 5.3 综合经营的微观路径 |
| 5.3.1 选择路径的标准 |
| 5.3.2 经济结构调整下的金融服务需求的变化 |
| 5.3.3 比较优势——禀赋与运用 |
| 5.3.4 混业的风险和影响——为什么不是面向企业客户的综合业务路径 |
| 参考文献 |
（6）探索我国混业经营即金融控股公司模式的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究方法与逻辑架构 |
| 1.3 创新与不足 |
| 第二章 金融混业的国内外发展情况 |
| 2.1 金融混业及分业的简介 |
| 2.1.1 金融混业与分业的释义 |
| 2.1.2 金融混业与分业的历史演进 |
| 2.2 混业经营的微观组织模式 |
| 2.2.1 美国的金融控股公司制度 |
| 2.2.2 德国的全能银行制度 |
| 2.2.3 国内控股公司模式的分类 |
| 第三章 混业经营的理论背景 |
| 3.1 交易成本理论 |
| 3.2 协同效应 |
| 3.2.1 混业经营的协同效应 |
| 3.2.2 混业经营协同效应的简单模型 |
| 第四章 控股公司模式的效率分析 |
| 4.1 控股公司模式优势 |
| 4.1.1 控股公司模式的优势 |
| 4.1.2 推行金融控股公司模式的全球性趋势 |
| 4.2 控股公司模式的效率分析 |
| 4.2.1 美国推行金融控股公司模式的实践 |
| 4.2.2 我国控股公司模式效率的实例分析 |
| 4.2.3 实例分析的结果和原因分析 |
| 第五章 对中国金融业发展的启示 |
| 5.1 中国发展混业经营的模式选择 |
| 5.1.1 中国金融业当前分业经营制度的形成 |
| 5.1.2 中国的金融发展战略:金融控股式的渐进混业之路 |
| 5.1.3 我国全面推行金融控股公司模式面临的问题 |
| 5.2 金融控股公司的一般性架构设计 |
| 5.3 现有条件下国内金融控股公司模式的变迁路径设计 |
| 第六章 我国金融混业经营的风险控制 |
| 6.1 混业经营的风险 |
| 6.1.1 混业经营条件下金融风险的一般生成机制 |
| 6.1.2 我国金融控股公司风险的成因和特点 |
| 6.2 基于层次分析法的金融控股公司风险分析模型 |
| 6.2.1 层次分析法模型介绍 |
| 6.2.2 金融控股公司的风险评价 |
| 6.3 改进我国金融控股公司的风险内部控制机制 |
| 6.3.1 优化我国金融控股公司的企业治理结构 |
| 6.3.2 我国金融控股公司的“防火墙”设计 |
| 6.4 加强对我国金融控股公司的风险外部监管 |
| 6.4.1 当前监管中存在的问题 |
| 6.4.2 国外金融控股公司监管机制的对比分析 |
| 6.4.3 我国的金融监管体制的建设构想 |
| 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 硕士期间的研究成果 |
| 附录 |
（7）我国区域金融中心建设与发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 目录 1 |
| 导论 1.1 |
| 研究目的与意义 1.2 |
| 重点解决的问题 1.3 |
| 新颖之处 1.4 |
| 研究方案设计 1.5 |
| 研究方法与思路 2. |
| 文献综述 2.1 |
| 国外部分 2.2 |
| 国内部分 2.3 |
| 小结 3. |
| 核心概念界定与金融中心对经济发展的作用与影响 3.1 |
| 区域金融中心的内涵、功能及分类 3.2 |
| 世界主要金融中心的演变脉络 3.3 |
| 区域金融中心对经济发展的作用与影响 4. |
| 形成区域金融中心的主要原因与条件 4.1 |
| 主要原因 4.2 |
| 区域金融中心的形成条件与构成要素 5 |
| 各国(地区)重要金融中心及其运作 5.1 |
| 纽约金融中心 5.2 |
| 伦敦金融中心 5.3 |
| 东京金融中心 5.4 |
| 香港金融中心 5.5 |
| 国际金融中心产生与发展的主要模式 5.6 |
| 启示与借鉴 6. |
| 我国区域金融中心城市竞争力分析 6.1 |
| 我国区域金融中心定位 6.2 |
| 国内区域金融中心城市竞争力评估指标 6.3 |
| 我国区域金融中心城市建设模式 7. |
| 区域经济发展梯度性与广东金融强省建设 7.1 |
| 珠三角及东西两翼地区的梯度分布和产业结构分析 7.2 |
| 珠三角地区产业转移当中的政府与市场作用 7.3 |
| 金融聚合效应对珠三角区域经济梯度性的影响 7.4 |
| 珠三角金融聚集梯度性与区域经济增长 7.5 |
| 珠三角产业集群发展中的金融问题及对策 7.6 |
| 广东金融强省建设 8. |
| 广州区域金融中心建设与发展 8.1 |
| 建设广州区域性金融中心具备的基础条件 8.2 |
| 存在的主要问题 8.3 |
| 面临的发展机遇和挑战 8.4 |
| 发展定位、总体思路、发展目标和主要任务 8.5 |
| 强化广州区域性金融中心功能的综合性对策措施 9. |
| 总结与展望 9.1 |
| 总结 9.2 |
| 展望 注释 参考文献 |
（8）中国金融中介功能完善的战略研究（论文提纲范文）
| 目录 |
| 图表索引 |
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 1.1 问题的提出及选题意义 |
| 1.2 基本概念的界定 |
| 1.3 研究方法、研究视角及结构安排 |
| 1.4 主要创新和不足之处 |
| 第二章 金融中介研究的功能视角:理论综述 |
| 2.1 传统金融中介理论的功能学说 |
| 2.1.1 马克思、列宁关于货币、信用、银行功能的论述 |
| 2.1.2 古典经济学中的货币中性论、媒介信用论与信用创造论 |
| 2.1.3 新古典主义的金融中介理论 |
| 2.2 现代金融中介理论的功能学说 |
| 2.2.1 资产转换功能说 |
| 2.2.2 风险分担与转移功能说 |
| 2.2.3 降低交易成本功能说 |
| 2.2.4 信息供给代理人功能说 |
| 2.2.5 代理监督功能说 |
| 2.2.6 信用配置功能说 |
| 2.2.7 减少参与成本功能说 |
| 2.2.8 价值增值、客户导向功能说 |
| 2.3 国内金融中介理论的研究现状 |
| 2.4 金融中介理论的总体评价及展望 |
| 第三章 金融中介功能范式:分析框架 |
| 3.1 金融中介的功能分析范式 |
| 3.2 金融中介功能的基础性研究 |
| 3.2.1 金融中介的主要功能 |
| 3.2.2 金融中介的功能特性 |
| 3.2.3 金融中介的类型 |
| 3.3 金融中介功能演进的内在逻辑 |
| 3.3.1 金融功能演进的一般界定 |
| 3.3.2 金融中介功能演进的决定机制 |
| 3.3.3 金融中介功能演进的实现途径 |
| 3.4 金融中介的功能效应 |
| 3.4.1 正外部性 |
| 3.4.2 负外部性 |
| 3.5 金融中介与金融市场的互动发展 |
| 3.5.1 市场融资与中介融资 |
| 3.5.2 金融中介与金融市场的互补性 |
| 3.5.3 金融中介的"非中介化"与金融市场的"中介化"趋势 |
| 第四章 中国金融中介的功能演进:历史与现状 |
| 4.1 西方金融中介的发展概况 |
| 4.2 我国金融中介的发展历程 |
| 4.2.1 我国金融中介体系的主要发展阶段 |
| 4.2.2 我国金融中介体系的主要特征 |
| 4.3 我国金融中介功能的主要缺陷 |
| 4.3.1 资产转换功能 |
| 4.2.2 信息生产功能 |
| 4.3.3 监督激励功能 |
| 4.3.4 风险管理功能 |
| 4.4 我国金融中介演进的机制、路径与绩效 |
| 4.4.1 转型时期我国金融中介演进的制度背景及机制 |
| 4.4.2 我国金融中介演进的路径依赖 |
| 4.4.3 我国金融中介演进的绩效 |
| 第五章 中国金融中介的功能转型:资产转换 |
| 5.1 从"融资中介"转向全面"服务中介" |
| 5.1.1 在功能上实现由"融资中介"向"服务中介"转型 |
| 5.1.2 在服务对象上实现由大企业向中小企业转型 |
| 5.1.3 在服务内容上实现由单一服务向全面服务转型 |
| 5.2 打破融资"痼疾",完善中介治理结构 |
| 5.2.1 中国融资结构改革的指导思想 |
| 5.2.2 发挥市场融资与中介融资的互补功能 |
| 5.2.3 改革国有商业银行产权制度,完善治理结构 |
| 5.3 开辟多样化融资渠道,健全金融基础设施 |
| 5.3.1 发展多样化的金融中介机构和多层次的金融市场 |
| 5.3.2 完善公共政策,健全金融基础设施 |
| 第六章 中国金融中介的功能优化:监控与激励 |
| 6.1 实现金融中介自身的有效公司治理 |
| 6.1.1 金融中介公司治理的外部环境与外部治理机制 |
| 6.1.2 创建金融中介内部有效治理结构与治理机制 |
| 6.2 构建金融中介参与公司治理的目标模式 |
| 6.2.1 金融中介参与公司治理的效应 |
| 6.2.2 金融中介参与公司治理的运作框架 |
| 6.2.3 金融中介参与公司治理的政策推动 |
| 6.3 建立动态化的信息披露机制及信息网络 |
| 第七章 中国金融中介的功能深化:风险转移与管理 |
| 7.1 从承担风险向转移与管理风险转化 |
| 7.1.1 金融中介风险转移与管理功能演化的规律 |
| 7.1.2 金融中介从风险承担向风险转移与管理功能的转型 |
| 7.2 鼓励以风险转移与管理为目的的金融创新 |
| 7.3 提升风险承受能力,稳步推进金融自由化 |
| 7.3.1 中国金融自由化的表现 |
| 7.3.2 金融自由化可能带来的风险 |
| 7.3.3 中国商业银行风险管理的新架构 |
| 7.3.4 稳步推进金融自由化改革 |
| 第八章 中国金融中介功能完善的安全保障机制 |
| 8.1 功能性金融监管模式 |
| 8.1.1 我国金融监管模式的主要缺陷 |
| 8.1.2 机构性监管向功能性监管转变的趋势 |
| 8.1.3 功能性金融监管的代表性模式 |
| 8.1.4 我国功能性监管模式的框架设计 |
| 8.2 功能性存款保险制度 |
| 8.2.1 存款保险制度的理论分析和国际比较 |
| 8.2.2 我国建立存款保险制度的功能分析 |
| 8.2.3 我国功能性存款保险制度的构建 |
| 8.3 功能性货币稳定体系 |
| 8.3.1 中国转轨时期的货币政策与银行稳定 |
| 8.3.2 执行货币政策与维护金融稳定的思路 |
| 第九章 全球化时代中国金融中介的发展趋势 |
| 9.1 全球化时代金融中介发展的趋势 |
| 9.1.1 全球化时代金融中介发展的新特点 |
| 9.1.2 全球化时代金融中介的发展趋势 |
| 9.1.3 全球化时代中国面临的金融风险 |
| 9.2 中国金融中介未来改革发展中的几点问题 |
| 9.2.1 金融混业与金融深化、金融功能完善 |
| 9.2.2 发挥政策性金融的独特功能 |
| 9.2.3 基于功能观重构农村金融体系 |
| 9.3 完善我国金融中介功能的若干改革发展措施 |
| 参考文献 |
| 1.中文文献 |
| 2.英文文献 |
| 后记 |
（9）中国信托创新研究 ——基于信托功能视角的分析（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 导言 |
| 0.1 研究问题的意义 |
| 0.2 理论工具和研究方法 |
| 0.3 基本思路和逻辑结构 |
| 0.4 其他有关问题 |
| 1. 信托制度变迁与功能演进：文献综述与国外历程考察 |
| 1.1 现代信托制度的起源 |
| 1.2 信托的主要功能与价值取向 |
| 1.2.1 信托的基本功能 |
| 1.2.2 信托的拓展功能 |
| 1.2.3 信托制度的优越性 |
| 1.2.4 信托的价值取向 |
| 1.3 信托的现代发展与制度创新 |
| 1.3.1 从消极信托演进到积极信托 |
| 1.3.2 从民事信托演进到营业信托 |
| 1.3.3 从个人信托演进到法人信托 |
| 1.4 英、美、日信托制度和信托业的演变及其启示 |
| 1.4.1 英国信托制度和信托业的演变 |
| 1.4.2 美国信托制度和信托业的演变 |
| 1.4.3 日本信托制度和信托业的演变 |
| 1.4.4 发达国家信托制度和信托业的演变对我国信托创新的启示 |
| 2. 中国信托业：功能错位与功能回归 |
| 2.1 中国信托业恢复时的制度禀赋 |
| 2.1.1 经济体制改革拉开序幕 |
| 2.1.2 金融体制改革渐次开展 |
| 2.2 改革初期我国恢复发展信托业的动因 |
| 2.2.1 引进外资 |
| 2.2.2 突破传统金融体制 |
| 2.2.3 地方政府增加经济竞争力 |
| 2.2.4 信托业的供给引导型发展与工具性政策导向 |
| 2.3 信托业初始功能定位与错位 |
| 2.3.1 从存款业务到贷款业务：强烈的银行色彩 |
| 2.3.2 改革的试验田：全能金融与混业经营模式 |
| 2.3.3 信托业的功能错位：偏离信托本源业务 |
| 2.4 信托业的功能错位与清理整顿 |
| 2.4.1 信托业作为改革工具的作用及其弱化 |
| 2.4.2 信托业作为融资工具的功能受局限 |
| 2.4.3 功能错位、矛盾累积与信托业清理整顿 |
| 2.4.4 四次清理整顿未能打破信托业的路径依赖 |
| 2.5 强制性制度变迁与信托功能回归 |
| 2.5.1 信托业的强制性制度变迁——“一法两规”颁布实施 |
| 2.5.2 信托法构建信托制度的整体价值功能 |
| 2.5.3 “两规”实现信托功能回归 |
| 3. 信托创新：理论分析 |
| 3.1 信托创新的制度供给 |
| 3.1.1 信托制度为创新提供了广袤空间 |
| 3.1.2 信托业监管的市场化取向为创新营造了宽松环境 |
| 3.1.3 第五次清理整顿后重新登记的信托公司具有较强的创新能力 |
| 3.2 信托创新的经济需求：居民财富积累与资产管理的需要 |
| 3.2.1 金融资产结构发生巨大变化 |
| 3.2.2 金融资产及其结构的变化促进资产管理市场兴起 |
| 3.2.3 金融成熟度提高——金融产品的结构升级拉动资产管理需求 |
| 3.3 信托创新的内涵、结构与动因 |
| 3.3.1 信托创新的内涵 |
| 3.3.2 信托创新的动因 |
| 3.3.3 信托创新的结构 |
| 4. 信托产品创新：快速响应市场的需求 |
| 4.1 信托产品创新的分析框架 |
| 4.1.1 信托产品的基本特征 |
| 4.1.2 信托产品创新的基本分析框架 |
| 4.2 响应市场需求的信托产品创新 |
| 4.2.1 基于安全性考虑的信托产品创新 |
| 4.2.2 基于收益性考虑的信托产品创新 |
| 4.2.3 基于期限考虑的信托产品创新 |
| 4.2.4 基于流动性考虑的信托产品创新 |
| 4.2.5 基于价格考虑的信托产品创新 |
| 4.3 规避监管的信托产品创新 |
| 4.3.1 监管与创新的辩证法 |
| 4.3.2 规避监管的信托产品创新 |
| 4.4 信托产品创新扩散的实证分析 |
| 4.4.1 金融创新扩散理论 |
| 4.4.2 信托创新扩散的实证分析 |
| 5. 信托业务创新：制度非均衡下创造新的金融路径 |
| 5.1 金融制度的非均衡性 |
| 5.1.1 制度均衡与非均衡 |
| 5.1.2 制度不均衡原因的一般分析 |
| 5.1.3 在非均衡的金融制度下探寻新的金融路径 |
| 5.2 银信连结理财产品创新——创造综合经营新路径 |
| 5.2.1 银信连结理财产品兴起的原因 |
| 5.2.2 银信连结理财产品的发展方兴未艾 |
| 5.2.3 银信连结理财产品的创新意义 |
| 5.3 私募基金信托阳光化——创造民间金融正规化新路径 |
| 5.3.1 民间私募证券投资基金的兴起 |
| 5.3.2 民间私募基金阳光化的方式 |
| 5.3.3 民间私募基金通过信托“阳光化”的积极意义 |
| 5.4 基础设施建设信托融资——创造市政融资新路径 |
| 5.4.1 我国基础设施建设资金供求矛盾突出 |
| 5.4.2 国外基础设施建设融资的方法 |
| 5.4.3 中国市政债券受到各种因素制约 |
| 5.4.4 信托融资开辟市政基础设施融资新路径 |
| 6. 信托组织创新：信托公司与银行的融合 |
| 6.1 发达国家金融业从分业经营走向混业经营 |
| 6.1.1 发达国家金融业混业经营现状 |
| 6.1.2 我国现有分业经营模式出现的缺陷与弊端 |
| 6.1.3 混业经营模式将成为我国金融业发展的趋势 |
| 6.2 信托公司与商业银行融合的必要性 |
| 6.2.1 在混业经营趋势下，信托公司与银行需要融合 |
| 6.2.2 从发展来看，信托公司需要与银行融合 |
| 6.2.3 从发展来看，商业银行也需要与信托公司的融合 |
| 6.3 信托公司与银行融合的可能性 |
| 6.3.1 当前我国分业监管有所松动，分业经营有所突破 |
| 6.3.2 信托公司与银行融合的可能性 |
| 6.4 信托公司与银行融合的优势 |
| 6.4.1 突破间接融资界限，向直接融资渗透 |
| 6.4.2 共享销售渠道 |
| 6.4.3 共享品牌和商誉 |
| 6.4.4 共享信息系统 |
| 6.5 信托公司与银行融合的路径选择 |
| 6.5.1 发达国家信托与银行融合的借鉴 |
| 6.5.2 发达国家信托与银行融合模式的启示 |
| 6.5.3 信托公司与银行融合的路径 |
| 7. 信托制度创新：未来信托创新的主方向 |
| 7.1 信托创新的未来方向 |
| 7.2 资产证券化 |
| 7.2.1 资产证券化是20 世纪最重要的金融创新 |
| 7.2.2 信托创新与资产证券化 |
| 7.2.3 我国发展资产证券化的必要性 |
| 7.2.4 我国信贷资产证券化试点概况与成果 |
| 7.3 私募股权投资 |
| 7.3.1 私募股权投资在世界范围内蓬勃发展 |
| 7.3.2 私募股权投资在我国：现状与需求 |
| 7.3.3 PE 信托——我国发展私募股权投资基金的合理选择 |
| 7.4 房地产投资信托基金 |
| 7.4.1 房地产投资信托基金发展概况 |
| 7.4.2 国外REITs 的模式与特点 |
| 8. 结论与建议 |
| 8.1 主要研究结论 |
| 8.2 主要政策建议 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 在读期间科研成果目录 |
四、保险分业经营有望松动（论文参考文献）
- [1]基于shapley值法的光大集团综合经营风险评价研究[D]. 王满. 上海师范大学, 2020(07)
- [2]国内商业银行投行业务发展对策研究 ——以中国工商银行四川省分行投行业务发展为例[D]. 牟晗. 西南财经大学, 2018(01)
- [3]方正金融控股集团发展战略研究[D]. 贾佳. 北京交通大学, 2014(02)
- [4]中国平安的综合经营与风险管理[D]. 王恺. 西南财经大学, 2011(05)
- [5]中国大型国有商业银行发展综合经营路径研究[D]. 陈为. 西南财经大学, 2010(08)
- [6]探索我国混业经营即金融控股公司模式的研究[D]. 刘宁. 西安电子科技大学, 2009(08)
- [7]我国区域金融中心建设与发展研究[D]. 黎平海. 暨南大学, 2008(03)
- [8]中国金融中介功能完善的战略研究[D]. 董琦. 复旦大学, 2008(03)
- [9]中国信托创新研究 ——基于信托功能视角的分析[D]. 陈赤. 西南财经大学, 2008(11)
- [10]银保合作法规政策环境分析[J]. 夏雪芬. 湖南税务高等专科学校学报, 2005(06)